一、项目名称晋商银行财富中台项目二、项目背景随着国内财富高净值客户群体的快速崛起，未来财富管理领域的市场空间巨大。财富中台旨在打通从行内产品交易、规划落地、客户陪伴等全旅程闭环管理，实现产品到配置落地并持续跟踪服务。财富中台作为整个财富管理系统建设的基础设施之一，其主要核心是从客群出发，设计面向不同客群的产品体系，向客户提供财富管理差异化投资配置，打造多元化的全品类产品货架，基于客户的风险收益特征匹配出适当的金融产品，解决客户的投资需求与金融产品的匹配。资产配置和财富规划是是未来客户关系维系的重要工具，故为推动我行财富管理业务数字化转型发展，真正做到以客户为中心，向&;多元化产品配置&;转变，从而促使我行财富管理业务实现产能飞跃，现拟建设财富中台。三、项目要求本项目通过设计贴合客户需求的资产配置方案，实现大类资产研究体系、产品遴选、持仓归因体系、财富规划、投资组合构建等功能，向客户提供财富管理全新服务模式，为客户提供更好的资产配置服务。同时，为前端营销团队提供工具支撑，建立总行与分支行之间，投资顾问与零售客户经理团队的业务协作关系，形成资产配置服务的有效协作流程。目前主要功能为：、客户：设置客户信息搜集模板，深化对客户的全面了解，从而帮助投资顾问建立客户地图。、持仓分析：基于客户及内外持仓产品进行分析，能够自动引用资产配置市场研究的体系，能够为客户持仓在资产大类层面进行收益风险分析，并支持对持仓情况生成综合立体的持仓分析报告，支持与移动端（手机展业终端、企业微信、小程序等）打通。、投资账户规划：建立客户的需求与资产配置的自动匹配机制，建构标准化与个性化的资产配置组合建议，赋能一线投顾，确保客户享有个性化的资产配置服务，使其为客户经理销售过程赋能，产出客户的投资建议书，以及为投资建议进行跟踪。、家庭账户规划：基于需求评测分析出客户家庭的总需求，分别再生活支出、负债、养老、交易等方面进行诊断分析及综合解决方案。、市场研究体系：支持从宏观、中观、微观建立一套分类研究体系，并能够赋能一线为客户进行资产配置指导、风险提示、配置策略说明等。、投资组合管理：维护好标准组合模板，并设定好客户风格与模板的对应关系，供前端理财经理给客户制定财富规划建议书时的默认匹配依据，通过投组监控可以持续管理标准化组合的运行状态和绩效。....
发布媒体:
快捷阅读
